Status quo

• Finanzthemen werden als belastend, kompliziert, nicht nachvollziehbar, zeitaufwändig, aussichtslos und damit als frustrierend wahrgenommen.
• Die meisten Menschen können ihre finanziellen Ziele nicht artikulieren und schaffen es nicht ihre Möglichkeiten und Bedürfnisse in Einklang zu bringen.
• Das Privatkundengeschäft der Finanzindustrie ist stark vertriebsgesteuert, Entscheidungen werden durch subjektive Beraterempfehlungen beeinflusst.
• Die notwendige, fortlaufende kosten- und nutzenorientierte Portfolio-Optimierung ist für Finanzberater wirtschaftlich nicht abbildbar und findet demnach nicht statt.
• Finanzplanung ist heute vermögenden Personen vorbehalten.